2016年08月06日

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中行临汾分行识别一起诈骗案赢赞誉

来源:山西新闻网 记者:荀会琪 发布时间:2015/1/22 16:10:12

1月14日中午13点30分,一阵电话铃声打破中行临汾分行综合管理部的宁静。

电话刚接通,就传来客户的询问:“你们提供的无担保、无抵押的扶贫贷款是不是当天就能审批,此业务该怎么办理?”该行工作人员表示,中国银行目前暂不办理个人扶贫贷款业务,并告知如果有进一步需求可以同该行个贷中心联系,同时提供了联系电话,并对来电客户的信息进行了详细登记。

电话刚挂断没多久,工作人员又接到一名客户打来的咨询电话。“中国银行是否仅凭个人信息便可办理额度为20万元的无担保、无抵押的扶贫贷款业务。”工作人员一听,连续两个客户咨询同样业务,描述的内容基本一致,便觉得事情有些蹊跷,当即询问该客户是通过什么渠道获知此信息。客户称是在蒲县县城看见有扶贫贷款的条幅,条幅上写着“银行扶贫贷款:20万内无担保、免抵押、当日放款,月利率1.5%,代办信用卡13011185655”的内容。客户拨打该咨询电话,对方自称是中国银行山西省分行迎泽西大街支行业务组经理张俊明,地址在太原市迎泽西大街135号,员工号为06933,负责临汾地区扶贫贷款,手续简便,贷款可当天发放。

该行工作人员意识到可能是不法分子散布虚假贷款信息实施诈骗,便对第一个咨询贷款业务的客户进行回访,得知客户也是拨打同一个电话获知扶贫贷款办理信息。

为了进一步核实相关信息,该行员工一边同辖属蒲县支行联系,得知目前蒲县、隰县、大宁县、永和县等多地均悬挂有此类条幅;一边同迎泽西大街支行查询张俊明的信息,反馈结果,查无此人。

据此,该行员工初步判断该起事件为冒用中国银行品牌进行诈骗的行为,便立即向上级行及本行监察部门报告。同时,对咨询贷款业务的客户进行回馈,告知办理扶贫贷款是不法分子冒用中国银行品牌进行的诈骗行为,如有贷款需求一定要通过正规渠道办理。“差一点就上当受骗了,还好中行临汾分行及时的提醒。”市民刘先生对中行临汾分行的及时提醒表示深表谢意。


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