当下反洗钱工作面临的形势逐渐严峻，反洗钱监管标准高频调整，反洗钱监管要求越加收紧，为了更好适应外部环境业态的深刻变革，持续满足境内外监管的最新要求，工行大同分行推出反洗钱监管新系统—“工银BRAINS”。做法是：

高度重视，落实到位。为保证反洗钱监管平台—“工银BRAINS”投产后的顺利使用，个人金融业务部领导高度重视，提前部署，事前安排专人负责系统投产前测试阶段工作的开展，要求配合好相关部门与各网点做好新系统测试阶段的各项工作。系统正式投产后，个人金融业务部安排专人负责反洗钱业务审核，多次强调要按照审核要求保质完成每笔尽调，按照“工银BRAINS客户洗钱风险分类功能操作手册”规定严格履行审核职责，把控审核重点，做到“严把关，强履职”。

加强配合，密切沟通。“工银BRAINS”系统内容丰富，功能强大，需要各部门、各条线紧密配合才能保证新系统发挥最大的功效。个人金融业务部从反洗钱新系统测试阶段开始就十分重视与相关部门的沟通，配合。个金条线作为承担反洗钱新系统业务审核职能，经常与内控合规部沟通，探讨尽调流程，分享工作经验，互相答疑解惑，有效地促进了个金条线反洗钱工作的开展。同时，个人金融业务部持续保持与网点尽职调查岗的密切联系，提前提示尽职调查岗相关工作内容，及时解决尽职调查岗在尽调过程中遇到的疑难问题，保证尽调全流程的顺畅推进。

强化培训，烂熟于心。在“工银BRAINS”反洗钱监管平台正式投产前，我行下发总行通过工银大学举办“反洗钱业务网络培训班”的通知，培训内容涵盖反洗钱新系统各岗位职能的工作内容。讲解清晰、明了，内容丰富、详实，层次详略得当，课程深入简出。该行及时下发省行关于客户洗钱风险分类工作手册与个人客户尽职调查和业务审核要点的通知，要求网点各岗位要认真研读、仔细研究、把握重点，将理论与实际紧密结合运用到反洗钱业务审核工作中。通过全方位、立体式、高频次的培训，使得反洗钱各岗位明晰自身岗位职责，强化业务执行能力，筑牢风险防范意识，确保业务有序开展。

来源：山西经济网  文/任彩云

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