今年以来，工行大同分行面对持续下滑的投资市场行情和随之而来的产品营销压力，坚定信心、寻找突破点，坚持将代理基金业务作为优化个人中间业务收入结构的重点产品，保持了该项业务的稳健发展。

增强服务意识，提高专业水平。一是将提高客户满意度作为产品介入的首要原则，深度挖掘和分析整合基金客户需求，以基金投资标的、标的风险等级、投资方式等要素作为考量依据，将产品和客户准确的关联起来，使产品能最终满足客户的需要和预期。二是提高服务水平和完善服务细节，充分把握售前、售中、售后、再销售等环节的服务创新和服务水平，以最优的服务确保使客户感到满意。

提高重视程度，加大考核力度。将基金业务确定为个金专业考核激励体系中重要项目，增强激励措施，提高支行管理人员对基金业务发展的重视程度，确保基金业务在支行经营战略中的地位。同时，对出台针对理财经理的考核办法，将产品销量和收入贡献纳入对营销人员的日常考核项目，提高基层营销人员对代理基金业务的重视程度，确保在日常工作中切实实现落地。

优选合作伙伴，加强行司合作。立足基金历史业绩，结合基金公司投资管理能力，重点加强与业绩优异、管理得力的优质基金工作的战略合作关系，优选明星基金经理推荐产品，通过线上路演、微信群交流沟通的形式，为客户推出业绩优秀的不同风格的基金或是基金产品组合，认真做好客户细分，进行差异化资产配置。

强化培训效果，打造专业队伍。首先，要求仍为取得基金从业资格的在岗理财经理全部报名考试，同时，也鼓励行内其他岗位优秀人才积极报名考取资质，为理财经理队伍储备资源。其次，建立理财经理“双周培训”制度，邀请基金公司专业讲师授课，通过高密度、专业化的培训，增强营销队伍的专业化水准。

来源：山西经济网  文/任彩云

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