2022年，工行大同分行全面贯彻省行私人银行业务工作会议精神，运用总行提出的工作方法，聚焦私人银行客户、资产、效益目标，通过公私联动、私私联动等措施，大力推进业务发展，私人银行客户规模创历史新高。

一是精细化营销，做大客户规模。建立“两提一稳两挽回”客户工作机制，全力提升同业口径客户。针对“两提”客群，通过“主动吸引”+精选个人产品”，强力营销目标客户的行外资金。针对“一稳”客群，通过“权益回馈”+专属产品特色”，尽可能地将更高级权益足额足量地给到客户，形成客户情感反馈。针对“两挽回”客群，通过“精选个人产品”结合“私银月跃赢”专属产品，将私银体系产品和权益的双重优势尽数展现给两挽回客群，全力做好该客群挽回工作。

二是名单制管理，稳定存量客户。对缓降客户、降级客户名单每月下发支行，及时掌握客户情况，牢牢把握客户挽回黄金时机，利用大额存单和基保理产品精准营销，竞争行外资金，引导客户再提升。紧盯客户资金流向，做好资金承接，减少私银客户资金流出尤其是跨行同名转出，同时以客户资金流动为线索，挖掘客户需求和资产管理特征，提升营销效能。

三是通过签约、配置,提升客户资产。聚焦时点资产的临界客群，清单制点对点定向邀约客户签约，快速提升签约率，扩大客户服务范围；聚焦单一资产配置客群，锚定遴选、基金、保险等优势产品资源开展营销，提高产品渗透率；借助总行“私银嘉年华”主题营销活动，通过“短期开放产品+中期低波动产品+长期含权产品”组合配置，增加客户稳定性。

来源：山西经济网  文/任彩云

责编：孙明月