2022年以来，工行大同向阳街支行坚定不移的把私人银行业务定位为提升打造“第一个人金融银行”核心竞争力的重要抓手、经营效益的增长点，围绕“全量客户拓展、全产品营销、全渠道协同”，分析明确市场所在，细化阶段性目标，稳扎稳打向“第一私人银行”目标砥砺奋进，瞄准目标合力攻坚，多点发力，同业口径客户净增位居全辖第一。

明确定位。该行紧紧围绕市分行私人银行业务工作部署和要求，根据支行的发展实际，把私银业务作为零售转型率先发力的主打业务和突破口，坚持高标引领，明确发展目标，充分调度资源，迅速提升客户规模和价值贡献。支行管理人员带头营销，并制定了私人银行业务发展考核方案，进一步明晰了奖惩和激励，举全支行之力，扎实推进私人银行业务发展。

配备队伍。该行组建了以支行行长为组长、副行长为副组长，网点负责人、客户经理为成员的私人银行营销团队，特邀市分行私人银行中心的财富经理进行专业的私人银行业务培训和指导，并通过晨会、夕会、周例会等多种方式，及时更新业务培训内容，进一步夯实营销人员的业务知识，提升工作的专业度和营销技巧和着力点，通过多渠道强化专业培训，快速提升专业能力，为私人银行可持续发展提供保障和支撑。

精准营销。该行依据客户数据信息，对未签约、可提升、未配产品等客户名单，行长带领团队进行点对点精准营销，面见客户，营销客户，力争多签约、多提升、多配置。充分利用该行私人银行理财产品种类齐全、期限灵活、收益稳定等优势，逐户分析筛选加快营销和外拓客户行外资金，达到稳定客户，增加存款的目的；甄别客户风险偏好和收益预期，调整产品结构，加大净值型和中长期产品配置力度，通过合理配置产品，为客户提前锁定现有收益，通过对签约客户的产品信息传导和对接，对行外客户的营销跟进，吸引更多的客户归集更多的资金购买更高收益的产品。围绕总省行的部署，引导客户通过久期错配，获取较好收益的同时，为该行创造更多的收益贡献。

抓实维护。通过融e联、微信、短信等方式，为客户提供产品到期提醒、生日及节日祝福、新产品推荐等，持续加强与客户之间的联系，增强客户粘性；坚持因客施策，按照客户的风险偏好，以客户收益最大化为核心，对接不同产品，对持有净值型产品的客户坚持定期与客户沟通净值变化，让客户明白产品收益走向；对已签约的客户持续做好跟踪工作，定期上门走访，争取客户在该行资产更大化；根据客户的资产规模、兴趣爱好、贡献度等将客户分群，积极邀请客户参加不同品味的对口活动，增进与客户感情，为持续开展营销奠定了基础。

来源：山西经济网  文/任彩云

责编：孙明月