“合规文化建设提升年”活动开展以来，工行大同分行在业务运营风险管理方面以规范管理为基础，以强化履职和规范操作为重点，以提高全员认识深植合规文化理念为目的，全面压降风险事件，努力开创合规文化教育新局面。

一是完善制度，铺就行为之轨。在去年制定的《大同分行业务运营风险管理考核办法》、《业务运营风险事件违规责任人处理规定》、《业务运营风险监督检查违规责任人处理规定》、《视频非现场监督检查违规责任人处理规定》即“一个办法三个规定”的基础上，结合上级行的新制度和本行实际，再次进行完善补充，为各类人员铺设行为规范。 “一个办法三个规定”的制定和完善，为深入落实风险分级分类管理职责，不断加强机构、部门的管理合力，持续加强对重点业务、关键环节、高风险网点、柜员的精细化管理，建立对风险管理的各类警示、约束、治理的推进机制起到了积极的作用。全行业务管理部门和分支机构科学分析形成高风险状况原因，查找管理薄弱环节，通过监督检查、业务辅导、加强管理、有效整改，切实使高风险网点、人员的风险得到有效根治。

二是依托业务运营风险管理系统展现的风险核查数据，认真组织开展准风险事件核查以及核查人员履职监督、督促整改、责任认定工作。

三是加强核查履职管理。针对核查层级上收，取消网点核查岗的情况，加大了支行核查岗和二级分行核查岗的履职抽查力度，重点检查网点核查人员是否仍存在履行核查职责现象，将“换手核查”制度落到实处，切实提高核查质量。同时，强化风险事件的整改落实管理，一方面加强“整改督促岗”的履职管理，对需要整改的风险事件，要逐笔下发整改通知书，督促网点、支行落实整改；另一方面要加大网点、支行的整改落实检查力度，通过定期抽查或专项检查等多种方式，确保网点、支行切实履行整改职责，防范风险隐患。

四是增强核查创新能力。为有效发挥过程控制作用，要求核查人员通过各业务线园地了解前台业务管理规定和操作流程，并重视后续流程及系统升级功能的学习和应用，准确掌握监督模型监测意图，做到善于观察识别、诊断分析、由表入里、多法并举，确保每一笔准风险事件在查清、查细、查深、查透、查实的基础上，进一步探索核查工作新模式，增强核查创新力的同时，全方位揭示业务运营风险。

五是加大责任追究力度，杜绝各类违规操作。认真贯彻执行运营风险责任认定联席会制度，强化问题整改及跟踪落实，强化责任追究，针对业务运营核查、视频非现场检查中发现的违规问题严格进行责任追究，对问题责任人严格按照《员工违规行为处理规定》进行严肃处理。通过严查重处各类违规行为，增强所辖机构管理层和操作层抵制各类违规行为的自觉性和主动性。

责编：闫波