2014年，工行大同分行广灵支行认真落实“大零售”发展措施，把个人理财产品作为全年一项重要工作来抓，以理财促存款，全力拓市场、争客户，揽资金，个人理财业务快速发展。
统一思想，全员重视。支行利用晨会、员工大会等多种形式，将理财产品销售与储蓄存款的关系灌输给每位员工，同时将理财产品特点、收益、功能等信息告诉员工，找准产品的卖点、目标客户及时传达到全体员工，让员工自觉自愿的首先购买理财产品，然后向客户推荐，自己受益才能向客户推荐。
加大宣传，精准营销。支行通过利率屏、门楣流字、网点展示栏、印发宣传资料等多种形式充分向客户宣传保本理财产品、结构性存款、黄金挂钩理财产品等的不同特点，寻找不同客户营销；通过节日拜访客户、职场营销、社区营销等活动，及时将我行的服务优势、重点产品优势宣传出去，提高客户对我行服务和产品的认知度，壮大优质客户群，为个人业务可持续发展奠定坚实基础。
完善机制，加大考核。支行专门制订理财产品考核办法，本着“谁营销，谁受益”的原则加强考核，同时制订财产品销售情况的监测表，按旬、按月通报员工个人营销情况，督导业务发展进度，调动员工主动营销积极性。
加强服务，赢得客户。坚持以客户为中心的服务理念，从上到下，上下联动、整体配合，形成全员营销的良好氛围；及时了解客户需求，理解客户资金的流动情况，根据客户的资金需求，制定合理的理财方案；提前做好预约、到期提示、高收益、低风险产品推荐等工作，满足客户不同需求服务。
责编：闫波