为有效遏制易发案环节违规操作行为的发生，大同车站支行强化制度学习，狠抓问题整改落实，从“实”字上下功夫，不断巩固提升制度执行力和合规操作意识，确保制度执行年活动全面扎实推进。

    一、加强学习，提升制度认知力，源头入手堵漏洞。为提高全员业务素质和制度执行力，避免因制度认知不足和偏差，而发生违规操作等问题，从源头上消除形成问题的隐患根源，该行以“制度执行年”活动为契机，掀起制度学习热潮，除组织全员学经营管理“十条禁令”、“员工行为守则”，各部门利用班后时间组织学习本部门业务所涉及高风险点的制度办法和操作规程，防范因制度理解不到位而形成的风险事件。如客户经理学习各类贷款发放及管理等制度；柜员、现场审核等集中学习账户管理办法、自动柜员机运营服务规范等。同时通过晨会开展“每日重要工作提示、每日疑难业务操作一题、每日一项风险事件提示”，促进员工业务素质提高和规范化操作，储蓄夯实运行管理基础。

    二、剖析问题，找准根源，举一反三抓整改。结合上级行各类检查中发现的问题，支行分管行长和内控主管，深入剖析问题发生的成因，督导并具体指导帮助网点解决整改，避免发生屡查屡犯，个别问题整改不彻底等现象。如：针对“ATM吞没卡保管与账务核算人员未严格执行岗位分离”现象，认真剖析问题原因，再次认真学习ATM有关制度规定，所有人员全面掌握查询系统方法，并调整岗位人员，使岗位设置更加合理，彻底解决类似问题。

    三、合规操作，规范流程，争创无案件支行。加强客户经理管理、检查、监督的责任，特别是贷后管理工作，强化各级各类人员的履职尽责，定期跟踪、查访，确保贷款安全。运行管理工作中，要求业务主管、现场管理人员必须在第一时间看新业务、学新流程，掌握操作流程的风险点，在日常工作中指导柜员业务操作，尤其对风险事件发生多、风险水平暴露高的柜员加大现场检查和辅导的力度，发挥其现场控制、监督检查和对柜员业务指导的重要作用。紧紧围绕支行连续二十九年无经济案件、无刑事案件、无渎职事件、无隐情瞒报及弄虚作假行为的奋斗目标，力争在“实”字上下功夫，在“赶”字上找出路，在“干”字上找“业绩”，把车站支行建设成为业绩优良，作风硬朗，无任何案件的一流支行。

责编：韩娅