2014年以来，工行大同分行御河北路支行在各项工作中始终坚持“业务发展，内控优先”的经营理念，多措并举，进一步提高核算质量，有效控制风险事件的发生，现场管理人员及前台操作人员履职意识、合规意识、主动防范风险意识不断增强，全行的内控管理水平得到明显提高。

一、领导重视，加强分类检查指导。为进一步管理者和一线员工的案防意识与合规意识，支行组成由内控行长为组长的风控小组，经常深入基层，帮助网点找问题、定措施。根据分行下达的风险事件通报情况、典型案例、风险提示、业务提示、市行检查出的问题及省行风险管理监督系统检测出的问题，风控小组帮助查找问题的根源，梳理需要学习的文件、办法、规定、制度，制定整改措施。对新业务、新流程、风险点、发现的问题等及时做好教育培训，彻底解决好新业务掌握不及时、制度执行不规范的问题，强化柜员责任意识和风险意识，提高执行力，促进各项业务合规发展。

二、结合实际，开展案例分析活动。提升员工防控能力。支行组织开展风险管理监督模型案例分析活动，提升前台操作人员、现场审核人员、网点核查人员的综合素质，提高网点各类风险防控能力。一是网点在活动开始前期，组织学习风险监督模型、风险驱动因素、风险搜集要素，从总体上掌握当前省行监督系统所涉及的管控重点和要点；二是通过召开风险事件防范分析会，查找本网点在近期存在的风险点、发生风险事件监测和查询较多的业务交易及事前、事中、事后控制上存在的风险点和风险隐患，通过分析讨论，理清本网点本岗位操作中应注意的问题及风险防范措施。

三、加强学习，重在源头控制风险。结合“员工行为规范教育”活动，组织员工学习《员工行为规范》、《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》、《违规积分管理规定》等制度中与日常操作紧密联系的章节和内容，使员工充分认识到依法合规经营和处理业务的重要性；在活动开展后期，各网点各柜员撰写风险监督模型案例分析报告，通过组织风险监督案例分析报告，起到加深网点前台柜员对风险监督模型风险点的认识，并利用晨会、学习日带领柜员反复学习、熟悉、掌握风险管理监督模型，使柜员在源头上控制风险事件的发生。

四、奖罚并举，调动全员工作积极性。结合各岗位职责，根据实际情况制定适合本行的《业务运营风险管理奖惩办法》、《创建“双零”网点考核办法》，对高风险网点、高风险柜员和行为类风险事件频繁发生及屡禁不止的柜员根据奖惩办法进行重罚。将“双零”创建与员工绩效考核挂钩，将员工的工作质量和切身利益挂钩，完善奖惩激励机制，明确了奖罚依据和标准，加大与绩效工资挂钩比重，有效激发员工工作热情，形成了全行依法合规经营的好氛围，各类风险得到有效控制。

责编：韩娅