反洗钱是法律赋予金融机构的法定义务。近年来，反洗钱国际、国内形势严峻，招商银行太原分行积极主动立制度、建体系、用科技、强培训、广宣传等，多措并举开展反洗钱工作，成效显著。

制度先行，体系保障，筑牢履职基石

一方面，结合工作实际，太原分行近年来制定了《招商银行太原分行反洗钱与制裁合规管理实施细则》等20余项制度文件，涵盖了监管要求、过程管控、监督检查等，为反洗钱工作的有效开展提供了制度依据。另一方面，该行成立了反洗钱与制裁合规管理委员会，定期召开工作会议，安排部署反洗钱工作、协调解决重大疑难问题等；同时，在设立反洗钱办公室的基础上，设置了合规官、统筹合规督导官、合规督导官、反洗钱管理员四级内控及反洗钱管理体系，形成了分级履职、条块交织的网格状内控管理体系，确保了反洗钱工作的有效推进。

措施得力，提升管理，防范洗钱风险

一是充分运用金融科技，开发上线了客户风险评级、可疑交易监测、名单过滤三大系统，实现了客户风险等级动态管理、可疑交易集中监测、黑名单管理等。利用系统对客户开展尽职调查、实施管控措施等，不仅确保了风控措施的落实，还极大地提高了工作效率。二是持续开展洗钱风险防范。如，定期对新业务、新产品、新制度的洗钱风险进行评估，及时采取风险缓释措施。三是强化监督检查，对问题及时分析整改，形成了“发现-纠正-改进-预防”的反洗钱工作体系。

创新培训  广泛宣传  践行社会责任

一是创新员工培训模式，积极落实疫情期间的员工持续培训学习工作。该行通过创办《反洗钱之声》期刊开展员工在线培训学习，内容主要包括：聚焦监管、分行动态、反洗钱风险排查、内外部风险案例分析、一线之声等版块，有效提升分行各岗位人员反洗钱意识及履职能力。二是多渠道多形式开展反洗钱宣传活动，分行积极围绕“提高履职能力 防范洗钱风险”主题，开展系列反洗钱宣传活动：该行通过微信公众号持续推送“小招说法”反洗钱系列宣传，辖内26家经营机构通过沙画、美篇、抖音、微视频、支行微信服务群、手机银行支行线上店、业务条线视频产品推介会等新渠道等方式，全力做好反洗钱宣传工作。通过大规模多渠道的宣传，提醒客户在警惕洗钱陷阱、维护自身利益的同时，积极主动举报洗钱线索，维护社会公平正义与金融市场稳定，有效提升社会公众反洗钱意识。

尽责履职，践行义务，打击洗钱犯罪

近年来，招商银行太原分行以金融科技为依托，多措并举积极履行反洗钱义务，并取得了一定成效。一是严把开户审核关，遏制不法分子利用开立或收购银行账户实施洗钱犯罪的行为。二是加大可疑交易的分析监测力度，太原分行报送的多份高质量重点可疑交易报告，经中国人民银行太原中心支行综合研判后，都移交了有关机关处理，有效打击了洗钱犯罪，多次获得相关机关的书面表扬。如，“涉嫌地下钱庄”、“涉嫌非法集资”等，目前多起案件均已立案，有的已成功破案。

防范洗钱风险，打击洗钱犯罪是银行开展反洗钱工作的使命，招商银行太原分行将进一步增强反洗钱工作使命感和责任感，切实提高反洗钱工作有效性，为保护公民财产安全、维护国家金融秩序、治理金融乱象、防范金融风险尽义务，做贡献。

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